暢捷POS機​因違規開(kāi)展代收業務被罰383萬元

7月19日，中國人(rén)民銀行(xíng)（北京）營業管理(lǐ)部公布了行(xíng)政處罰信息。北京暢捷通(tōng)支付科技(jì)有(yǒu)限公司（以下簡稱暢捷POS機）非法開(kāi)展收款服務、為(wèi)金融企業工作(zuò)或從事金融業務。該公司因開(kāi)立支付賬戶等原因被罰款383萬元，沒收違法所得(de)6.5萬元。

具體(tǐ)而言，暢捷POS機違規行(xíng)為(wèi)包括：

1、支付交易信息不符合真實性、完整性、可(kě)追溯性要求；

2、違規開(kāi)展催收業務的；

3、未落實特約商戶檢驗責任的；

4、交易結算(suàn)管理(lǐ)不規範；

5、交易限額管理(lǐ)不規範；

6、未按規定管理(lǐ)特殊商戶檔案，未及時(shí)更新商戶信息的；

7、未建立和(hé)實施商戶培訓制(zhì)度；

8.為(wèi)金融企業或從事金融業務的企業開(kāi)立支付賬戶。

行(xíng)政處罰的內(nèi)容：

給予警告，沒收違法所得(de)6萬元，并處罰款383萬元，共計(jì)罰款389萬元。

此外，暢捷POS機時(shí)任企業支付事業部總經理(lǐ)朱文軍對以下違規行(xíng)為(wèi)負責：POS機支付交易信息不符合真實性、完整性、可(kě)追溯性要求；未履行(xíng)特殊商戶檢驗責任的；交易結算(suàn)管理(lǐ)不規範；交易限額管理(lǐ)不規範，給予警告，處20萬元罰款。

事實上(shàng)，暢捷POS機在今年 5 月就已經收到了罰單。5月8日，暢捷POS機廣西分行(xíng)未能準确識别和(hé)完整交易信息，以确保整個(gè)支付過程的真實性、完整性、可(kě)追溯性和(hé)一緻性，以及由特約商戶POS機收單行(xíng)結算(suàn)。賬戶管理(lǐ)不到位”，中國人(rén)民銀行(xíng)南甯中心支行(xíng)對其處以4萬元的行(xíng)政處罰。

資料顯示，暢捷POS機由用友(yǒu)投資設立。成立于2013年7月，注冊資本2億元，實繳2億元。2014年4月10日，暢捷POS機獲得(de)支付牌照，可(kě)開(kāi)展互聯網支付和(hé)***收單業務。2020年9月14日，暢捷POS機牌照續簽，有(yǒu)效期至2024年7月9日。

2016年10月暢捷支付pos機使用方法，用友(yǒu)發布公告，拟以1.96億元（收購後80.72%）收購暢捷POS機55.82%的股權。2020年7月，用友(yǒu)發布公告，拟以2.98億元将暢捷POS機持有(yǒu)的80.72%股權轉讓給北京用友(yǒu)容聯科技(jì)有(yǒu)限公司（以下簡稱“容聯科技(jì)”）。完成後，不再持有(yǒu)暢捷POS機的股權。2021年3月29日暢捷支付pos機使用方法，暢捷POS機完成股權轉讓工商變更，用友(yǒu)退出，控股股東變更為(wèi)榮聯科技(jì)。

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